💳 Термінова новина! Trustee Plus — найкраще рішення для розрахунку криптою 👉
Марія БровінськаГоряченькое
4 октября 2021, 17:00
2021-10-04
Кибер-шантаж, онлайн-казино и Telegram. Как Concorde Bank пытаются втянуть в мутную историю
Небольшой украинский банк Конкорд попал в многослойный сюжет из России о рынке криптовалют, нелегальных онлайн-казино, хакерах-вымогателях и даже даркнет-маркетплейсе по торговле наркотиками.
Forbes.ua опубликовал аналитический материал об этой ситуации. dev.ua кратко пересказывает самое главное.
21 сентября США ввели санкции против российско-чешского сервиса по обмену криптовалюты Suex. Обменник помогал проведению сделок с доходами, полученными в результате киберпреступлений. По данным Минфина США, более 40% известных транзакций с его участием связаны с незаконной деятельностью Компании запретили сделки с гражданами и юридическими лицами из США.
На фоне этого скандала российское движение «Стопнаркотик» обвинило украинский Конкорд Банк в связях с Suex, наибольшей криптобиржей Восточной Европы EXMO и платежной системой QIW, которые якобы были задействованы в проведении операций на маркетплейсе по торговле наркотиками Hydra.
«Стопнаркотик» и BadBank
Движение «Стопнаркотик» существующет с 2014 года, его создал депутат Московского горсовета от «Единой России» Сергей Полозов. Оно обратилось к российскому центробанку и правоохранительным органам с требованием проверить связь Suex, EXMO, QIWI и Конкорд Банка.
В телеграм-канале «Стопнаркотик» много репостов BadBank. На просьбу Forbes предоставить документальные подтверждения обвинениям пресс-служба организации выслала несколько ссылок на публикации этого телеграмм-канала.
BadBank появился в конце 2020 года и пишет о том, как банки, прежде всего российские, обслуживают платежи нелегальных в России онлайн-казино.
Между общественной организацией и компанией-владельцем канала BadBank нет прямой юридической связи. У канала есть свой вебсайт, им владеет британская компания First Chaordic Order, которую возглавляет латвиец Янис Куда.
Реальный бенефициар BadBank — российский финтех-предприниматель Павел Врублевский, владелец интернет-эквайринговой компании ChronoPay, говорит директор EXMO по развитию бизнеса Мария Станкевич. Врублевский эту информацию отрицает.
Первый звоночек
В начале сентября — за три недели до введения американских санкций в отношении Suex-Конкорд Банк получил несколько сообщений от неизвестных лиц с требованием заплатить деньги в криптовалюте, утверждает соседка.
Похожую историю рассказал Forbes.ua и Станкевич из EXMO. «Нам позвонили 22 сентября с предложением заплатить или от нас не отстанут», — говорит она. Речь шла о биткойнах в эквиваленте $400 000.
Обе компании считают первоисточником информации об их связи с платежами на Hydra российский телеграм-канал «BadBank».
При чем тут казино
Финучреждения используют две основные схемы. Первая — «витринный мерчант», когда к эквайрингу банка подключается онлайн-торговец, на сайте ссылки, которые перенаправляют пользователя на казино или маркетплейс по продаже наркотиков.
Второй метод — «мискодинг», когда банк намеренно меняет код, обозначающий отраслевую принадлежность конкретного платежа. Например, российские банки часто обозначали платежи из онлайн-казино как видеоигры.
В середине сентября канал BadBank начал активно писать про причастность «Конкорда» к обслуживанию нелегальных онлайн-казино из России.
В Ассоциации членов платежных систем считают, что такая история невозможна, ведь в случае выявления подобных транзакций банку бы грозили штрафы и лишение лицензий на эквайринг. Однако собеседник Forbes в НБУ не исключил подобного сценария: «Все зависит от того, какую дополнительную платежную инфраструктуру они выстраивают вокруг банка».
УЧАСТЬ В АЗАРТНИХ ІГРАХ МОЖЕ ВИКЛИКАТИ ІГРОВУ ЗАЛЕЖНІСТЬ. ДОТРИМУЙТЕСЯ ПРАВИЛ (ПРИНЦИПІВ) ВІДПОВІДАЛЬНОЇ ГРИ.
Ліцензія видана ТОВ "СЛОТС Ю.ЕЙ." на провадження діяльності з організації та проведення азартних ігор казино у мережі Інтернет від 15.09.23 (рішення КРАІЛ №245 від 31.08.2023); ТОВ "СЛОТС Ю.ЕЙ." – на провадження діяльності з організації та проведення азартних ігор казино у мережі Інтернет від 26.04.2021 (рішення КРАІЛ №150 від 12.04.2021); ТОВ «СПЕЙСИКС» – на провадження діяльності з організації та проведення азартних ігор казино у мережі Інтернет від 08.02.2021 (рішення КРАІЛ №34 від 02.02.2021); ТОВ «ГЕЙМДЕВ» – на провадження діяльності з організації та проведення азартних ігор казино у мережі Інтернет від 16.02.2021 (рішення № 47 від 10.02.2021).
Айтишник не смог оплатить жилье на Aіrbnb картами ПриватБанка и monobank. В сервисе ему сообщили о санкциях против украинских финучреждений. Что происходит?
Как глобальные компании помогут Украине в войне с РФ. Что сделали Google, Intel, Visa, Facebook и другие
В ситуации открытой агрессии России против Украины мировые гиганты бизнеса не остаются в стороне. Глобальные компании выражают намерения помочь. dev.ua собрал все, что сделали Google, Intel, Visa, Facebook и другие.