Vip Magaz

Поможем понять безумный CrYpTo мир! Расскажем как применить знания на практике! Подписывайтесь на Telegram канал на самые интересные и важные новости.

15 мая 2021Читать 3 минуты

Что такое диверсификация и как инвестору выгоднее распределить свои активы

Публикация канала "Crypto by VipMagaz"

Опытные инвесторы знают, что залог стабильного дохода – это широкий спектр вложений. Поэтому, если вы только встали на путь частных инвестиций, в первую очередь вам стоит сосредоточить внимание на правильном формировании инвестиционного портфеля. Как выбрать наиболее прибыльные объекты инвестирования и обезопасить свои вложения?

Image for post — Что такое диверсификация и как инвестору выгоднее распределить свои активы

Зачем нужна диверсификация инвестиционного портфеля

Диверсификация инвестиционного портфеля – это распределение вложений в различные активы и инструменты с целью минимизации рисков инвестирования. Ниже рассмотрим основные направления диверсификации, которые вы можете взять себе на вооружение при формировании инвестиционного портфеля.

Диверсификация по индустриям

В качестве примера рассмотрим последние экономические изменения в мире: в период тяжелой эпидемиологической ситуации многие компании столкнулись с серьезными финансовыми трудностями, что привело к падению стоимости их акций. Однако компании в сферах питания, медицины и средств личной гигиены не только удержались на плаву, но и улучшили свои финансовые показатели. Следовательно, все, кто владел акциями данных компаний, смогли значительно увеличить свой доход с инвестиций. И здесь речь идет вовсе не о везении или удаче. Все дело в диверсификации! Инвесторы, которые вкладывают свои деньги в компании из разных индустрий, могут не так много потерять в общей стоимости своего инвестиционного портфеля в случае «падения» одной из них и заработать больше в случае ее стремительного роста.

Диверсификация по ценным бумагам и финансовым инструментам

Еще один вариант диверсификации – это вложения не только в акции компаний, но и в облигации, фонды и депозиты. Для этого необходимо разобраться, что собой представляет каждый финансовый инструмент:

Акции – это один из самых прибыльных видов вложений. Покупая акции какой-либо компании, следует знать, что их стоимость растет или падает в зависимости от финансовых показателей компании. На стоимость акций также влияет сам фондовый рынок. Например, чтобы понимать колебания фондового рынка США, вы можете отслеживать индекс S&P 500 (топ-500 крупнейших компаний в США, которые оказывают сильнейшее воздействие на весь рынок).
Фонды – это более надежный, но и менее прибыльный объект инвестирования. Такой формат отлично подойдет новичкам, которым еще не хватает опыта, чтобы самостоятельно выбрать перспективные компании для вложений. Биржевые инвестиционные фонды предлагают готовые портфели акций огромного количества компаний по всему миру (Китай, США, Россия и пр.). Вкладывая в фонд, вы становитесь «акционером» сразу всех компаний, представленных в фонде. Таким образом, в случае банкротства одной из компаний ваш инвестиционный портфель, возможно, пострадает весьма незначительно.
Ну и, наконец, облигации и депозиты – это самые консервативные финансовые инструменты, которые не так подвержены волатильности (изменениям) рынка, но и приносят самый низкий доход.

Географическая и валютная диверсификация

Частая ошибка новичков – это инвестирование в компании только одного географического региона (например, только в американские компании). Если мы не говорим о мировом экономическом кризисе, то, конечно, фондовые рынки разных стран не проседают одновременно. Национальные рынки реагируют на политические события, погодные условия, социальные изменения, которые происходят внутри страны и которые невозможно предугадать. Обладая акциями компаний из разных регионов, вы обезопасите свой инвестиционный портфель от таких незапланированных скачков на внутреннем рынке. Это же касается и валют, в которых вы приобретаете акции.

Распределение активов

В любом случае формирование инвестиционного портфеля будет зависеть от ваших целей и готовности к рискам. Если вы настроены на долгосрочную перспективу и хотите получать стабильный (пускай и небольшой) доход, возможно, вам стоит обратить внимание на надежные компании-гиганты и драгоценные металлы. Таким образом вы сможете сформировать инвестиционный портфель, который будет приносить вам доход и через 5, и через 10 и более лет.

В то же время, если вы рассчитываете заработать больше и в краткосрочной перспективе, стоит рассмотреть молодые компании – более рискованно, но и прибыльнее. В любом из случаев мы говорим о необходимости диверсификации инвестиционного портфеля!

Этот блог ведется исключительно в образовательных целях. Он не дает инвестиционных рекомендаций и не подталкивает к покупке или продаже активов и проведению других финансовых операций. Проводите свое собственное исследование.