Как мы теряем свои деньги в смарт-контрактах?

10 ошибок инвесторов в инвестиционных смарт-контрактах

Сегодня есть много типов смарт-контрактов. Самыми надежными проектами есть смарт-контракты с нулевым балансом, работа которых построена по принципу Р2Р – от человека к человеку. Фактически в таких проектах отсутствует баланс контракта, т. к. средства распределяются между участниками. Шансы потерять деньги в таких проектах минимальные. Но в этой статье хочу обратить наше внимание на контракты, которые держат средства пользователей на балансе, и распределяют их согласно прописанному алгоритму. Именно о них пойдет речь в данной статье.

В последнее время все больше популярностью пользуются инвестиционные фонды на смарт-контрактах. Их еще называют краудфандинговые платформы, кассы взаимопомощи и т. д. Особенно популярно это явление в блокчейн сети Tron

К сожалению, среди всего изобилия таких проектов, есть много с явным мошенничеством, где администрация и разработчики заведомо зашивают бэкдоры и мошеннические скрипты, которые дают возможность админу вывести все средства с баланса в один клик. И многие из участников потеряли свои деньги в таких проектах. К сожалению, действия таких мошенников убивают веру в надежность смарт-контрактов. Не о них сегодня речь, хотя некоторые моменты будут описаны.

К счастью, есть много действительно качественных и надежных проектов, где администрация работает честно.

Перед тем, как разбирать ошибки и основные принципы работы с такого рода проектами, нужно в первую очередь понять принцип, как работают такие проекты.

Деньги для выплат не берутся ниоткуда. Выплаты происходят благодаря инвестициям других участников. Тут нет волшебной кнопки либо майнинг ферм, с которых админы выдают прибыль. Это 100% краудфандинг. Есть поступления – есть выплаты. Нет поступлений – выплаты прекращаются.

Какие же причины того, что такие проекты не всегда долго живут? Какие ошибки делают инвесторы и какую стратегию нам выбрать для успешной работы?

1. Инвестируя определенную сумму, будьте морально готовы их потерять.

Вы должны понимать, что инвестирование в инвестиционные смарт-контракты – это высокорискованные вложения. Вы можете от этого как заработать, так и потерять. Не зря работу с подобными дапсами называют игрой. Поэтому, инвестируя в такого рода контракты, инвестируйте сумму, которую морально готовы потерять. Никогда не инвестируйте заемные, кредитные деньги. Старайтесь диверсифицировать риски, разбивая сумму инвестиции на разные проекты.

2. Внимательно ознакомьтесь с маркетингом и математикой проекта.

Какая наша реакция, когда мы видим предложения проектов с доходностью от 2% до 50% в день? Часто, увидев такое предложение, инвесторы бездумно несут свои троны в проект. Ведь каждый из нас желает заработать. Но, прежде чем нести деньги, поинтересуйтесь, какая нагрузка ложится на проект. Обращайте внимание на то, какая часть ваших средств останется на балансе, а сколько контракт распределит по прописанному алгоритму. Какое распределение средств? Обратите внимание на такие показатели, как:

• Суммарный размер реферальных выплат
• Размер лидерских бонусов (если такие есть)
• Комиссия проекта (обычно 10-20% от каждого депозита уходит на счет администрации для оплаты сотрудников, обслуживания, рекламы)
• Базовая доходность
• Размеры разного типа бонусов (холд-бонус, бонус смарт-контракта и т. д.)

Например, проект предполагает, что 20% уходит на реферальную программу, 10% - комиссия администрации. Итого, на баланс поступит 70% от размера депозита. Но. Доходность депозита 200%, с базовой ежедневной доходностью 1,5% в день. Итого, для получения прибыли в размере 200%, по каждому депозиту, на баланс контракта должно поступить в 2,85 раза больше, чем вложено. Выход в без убыток, не учитывая холд бонусы и бонус контракта – 66 дней. Если же припустить, что вы последний, кто инвестировал в проект, у такого проекта есть потенциал проработать еще дней 40. т. е. есть вероятность, что вам получится вернуть часть прибыли. И это в лучшем случае, если нет других факторов. Таким образом вы можете вернуть часть средств. Но… Естественно, мы, инвестируя, надеемся на лучший исход.

Поэтому, прежде чем инвестировать, обязательно просчитайте математику проекта.

3. Проверяйте баланс и динамику развития проекта, прежде чем в него инвестировать.

Неоднократно наблюдал ситуацию, когда люди вкладывают средства в проект, который давно перестал выплачивать. И речь тут не о мошенничестве. Просто, по каким-либо причинам, развитие проекта прекратилось, участники вывели средства, и на балансе остался «0». Но не осторожные участники продолжают туда вкладывать средства, надеясь получить выплаты. Но выплаты не приходят. Поэтому, прежде чем инвестировать в проект, не поленитесь сделать не сложную аналитику проекта. Обращайте внимание на такие показатели:

• Какой баланс на текущий момент на счету контракта. Его вы можете увидеть, перейдя по ссылке «Контракт / смарт-контракт» прямо с сайта. Если вы работаете с контрактом в сети Ethereum, то остаток можете посмотреть на Etherscan, если же с проектом на TRON – на Tronscan
• Как меняется динамика баланса. Эту диаграмму можете увидеть вкладке «Баланс» в Etherscan либо Tronscan
• Как долго работает проект. Какое количество участников. Какая динамика присоединения к проекту.
• Какая динамика инвестирования в проект и вывода из него. Сравните соотношение поступлений и вывода, чтобы понять тенденцию.
• Были ли «закидоны» от «китов» на старте. На это важно обращать внимание, ведь если на старте киты завели крупную сумму денег, они будут опустошать баланс контракта за счет поступлений более мелких инвесторов.

Как вы понимаете, прежде чем инвестировать свои средства, нужно провести определенное исследование.

Лично для такой аналитики использую такие инструменты:

• Etherscan – https://etherscan.io/
• Tronscan – https://tronscan.org/
• Блокчейн-эксплорер Bitquery - https://explorer.bitquery.io/ru

4. Обращайте внимание на качество кода и наличие аудита

Уверен, этот совет поверг многих читателей в ступор. Как разобраться с непонятным кодом, если вы его не умеете читать, не понимаете переменные и т. д.? Было бы очень хорошо, чтобы среди ваших знакомых были те, кто разбирается в коде. Но даже, если таковых нет, не страшно. Следуйте определенным советам, чтобы минимизировать риски.

• Код смарт-контракта должен быть открытым и верифицированным. Никогда не инвестируйте в проекты с закрытым кодом. Код можете увидеть на вкладке «Код» Etherscan либо Tronscan. Ниже изображение открытого и закрытого кода.
• Проверьте проект на наличие аудита от независимой аудиторской компании.
• Обязательно сверьте адрес контракта, прописанного в аудите, с реальным адресом контракта (ведь часто мошенники подделывают аудиты)
• Проверьте наличие данного аудита на сайте аудитора (либо в его телеграмм канале, Twitter, Facebook и т. д.). Если вы не найдете нигде данных об аудите данного проекта, возможно это подделка? Не постесняйтесь уточнить у аудитора, делал ли он аудит проекту, который вас заинтересовал.
• Вы можете сами сделать общий анализ кода. Для этого можно использовать сервис https://tool.smartdec.net/ Просто скопируйте код контракта, поместите в соответствующее поле и запустите сканирование. Через несколько секунд вы увидите все ошибки и проблемы, которые выявил сканнер. Ошибки серьезности 1 и 2 – не критичные. Если же есть ошибка серьезности – «0» — это критично. Так же вы должны понимать, что автоматический сканер – это не панацея. Он может не увидеть скрытые мошеннические скрипты. Кроме того, хотя он распознает код, написанный на языке solidity, он больше заточен под смарт-контракты на Ethereum, поэтому часто показывает ошибки, существенные для Ethereum, но не настолько существенны для Tron

5. Обращайте внимание на качество рекламы и коммюнике проекта

Успех проекта зависит еще и от того, насколько администрация активно продвигает свой проект. Надеюсь, некоторые советы помогут Вам проверить, насколько администрация активна в продвижении своего проекта.

• Проверьте проект на наличие упоминания о нем на радарах. Самые популярные радары - https://dappradar.com/ https://dapp.review/
• Присоединитесь к телеграмм каналам и чатам проекта. Посмотрите количество подписчиков, и, самое главное, активность в чатах. Не ведитесь на количество подписчиков, ведь они могут быть искусственно накручены благодаря ботам. Но обратите внимание, насколько аудитория сообщества активна в обсуждении проекта.
• Задавайте вопросы и обращайте внимание, отвечает ли администрация проекта на ваши вопросы.
• Постарайтесь проверить выдачу поисковых систем на предмет частоты упоминания данного проекта. Для этого в поисковой строке поисковика введите адрес сайта проекта со звездочкой вначале (например, *forsage.io). При этом поисковик выдаст результаты поиска по страницам, где упоминается этот домен. Обратите внимание, что не нужно копировать адрес полностью. Только домен, без www, https, слешей «/» и т. д.
• Если проект работает относительно недавно, но о нем пишут на сайтах, посвященным заработку в интернете, вполне вероятно, что администрация оплатила рекламу.

Это все позитивные показатели, которые помогут вам оценить, насколько администрация активно занимается продвижением проекта.

6. Выберите для себя оптимальную стратегию инвестирования

От того, какую стратегию вы выберете, зависит успех вашей инвестиции.

• Никогда не инвестируйте суммы больше, чем готовы потерять
• Распределяйте ваш баланс для инвестирования между несколькими качественными смарт-контрактами с аудитами
• Выбирайте для себя максимально безрисковую стратегию. Не гонитесь за большими %. Выберите такую стратегию, которая позволит вам максимально быстро выйти в безубыток.
• Фиксируйте без убыток, и только после этого начинайте играть на реинвест. Оптимальной стратегией может быть: 50% фиксируете прибыль, и дальше реинвестируете. Но с холодной головой, следя за динамикой изменения баланса
• Выключите "режим скряги". Лучше выйти с меньшим профитом, чем потерять все.
• Помните золотое правило инвестора: главное не заработать, главное – не потерять.

7. Выработайте для себя оптимальный график вывода средств

• Если нет существенного прироста, график вывода сдвигается на поздний период. Это круто! Просто вывод процентов нужно сдвинуть на период стремительного роста баланса.
• В том, что в какой-то день проект может не расти ничего плохого нет, Вы должны понимать, что даже когда проект не растет, он растет. Те проценты начисленные, оплачены за счет прироста.
• Поэтому по факту баланс существенно прирос, просто этот прирост уходит на выплату процентов.
• Фактически, когда на балансе нет существенного прироста, повторяется одна и та же ситуация. Народ боится, что не успеет забрать вложенные и начинает судорожно снимать начисленные проценты целыми днями, не отрываясь от монитора и наблюдает картину как расформируется баланс.
• При этом все участники знают, что нагрузка на проект не высокая, тем не менее снимают постоянно. В итоге. Спустя какое-то количество дней, иногда снятие (судорожное) может продолжаться неделями, народ расформировывает резерв.
• Если в маркетинге предусмотрен холд-бонус – используйте его. Просто держите ваши средства на балансе, ваш ежедневный % будет расти, и вы быстрее получите свой профит и уменьшите нагрузку на проект. А значит – продлите время его жизни.
• Будьте осторожны в работе с копиями проектов. Ведь часто можно видеть, как «админы» копируют чужой код и даже дизайн сайта, и таким образом пытаются получить определенный профит. Но, если «админ» не заморочился с уникальной разработкой, а потратил несколько часов на то, чтобы развернуть ворованный смарт-контракт, будет ли он его качественно продвигать? Ведь оригинал всегда круче копии.

8. Следите за балансом контракта

• Каждый день отслеживайте баланс контракта. Ведь там лежат ваши деньги. А значит, вам нужно знать, чем живет проект.
• Даже если в какой-то период времени баланс будет держаться на одном месте, либо, даже, не значительно снижаться – не паникуйте и не выводите свои деньги. Помогите своим спокойствием проекту.
• Если же вы замечаете, что баланс существенно снижается –, работайте на вывод, никаких реинвестов.
• Даже если баланс контракта на нуле, а вы еще не успели вывести все свои средства, продолжайте следить за балансом контракта. Ведь, если сайт продолжает работать, неопытные инвесторы будут туда еще инвестировать. А значит у вас есть возможность не только выйти в без убыток, но и с профитом с данного проекта.

9. Способствуйте продвижению проекта и формированию позитивной атмосферы вокруг проекта.

Принцип заключается в следующем, когда проект развивается, все комьюнити, которое вложилось в проект, участвует в продвижении проекта.

А это значит:

• Постоянная положительная информация о проекте во всех чатах даппс (скрины с выводами и вводами в проект, скрины положительного баланса)
• Отзывы о проекте на радарах, тематических форумах и роликах
• Размещение информации о проекте в комментариях под всеми тематическими роликами на YouTube
• Отсутствие флуда в чатах (только при положительном фоне народ будет заходить в проект)
• Реинвест в проекте в случае роста баланса (полный или частичный) с целью уменьшения нагрузки вывода
• Частичная или полная остановка вывода процентов с целью возобновления прироста. В фиатных хайпах есть такой проект Суперкопилка, который до сих пор очень успешный.
• Делитесь скринами выплат в официальных и тематических чатах. Ведь этим самим вы будете мотивировать и других инвестировать в проект. А значит – проект будет расти и развиваться.
• Приглашайте других в проект. Ведь каждый из смартов предлагает хорошую реферальную программу, благодаря которой вы можете намного быстрее выйти без убытка. Но дело даже не в вашем личном обогащении. Чем больше людей будет принимать участие в проекте, тем дольше он проживет. И наоборот – если он остановится в своем развитии, баланс проекта быстро израсходуется, и он придет к логическому завершению своей работы.

10. Принимайте решение самостоятельно и осознанно

• Начните изучение таких технологий, как: блокчейн, смарт-контракты, история ТРОН, децентрализованные финансы (DEFI)
• Используйте свой мозг для инвестирования только после понимания полного плана любого смарт-контракта.
• Помните: только вы ответственны за решения, которые принимаете. В том числе и в плане инвестиций. Не пытайтесь винить кого-то. Любой человек, от которого вы получаете информацию – такой же участник проекта, как и вы. Он также рискует своими деньгами. Он просто делиться информацией, где он это делает, с вами. А решение принимаете ВЫ САМИ.
• Не расстраивайтесь, если в каком-то проекте вы потеряли свои средства. Ведь вы приобрели определенный опыт. А опыт плохим не бывает. Делайте выводы и двигайтесь дальше. Если где-то потеряли, это не значит, что в другом проекте не заработаете.
• Инвестируя в инвестиционные фонды на смарт-контрактах, помните о рисках.

Принципы, которыми я поделился в данной статье – это то, что я использую сам в своей работе. Осознание и понимание этих принципов пришло ко мне после многих взлетов и падений, общения с «коллегами по цеху», опыту.

Я подхожу очень избирательно к выбору проекта, с которым готов работать. Среди множества вариантов выбираю только лучшие (на мой взгляд). И это позволяет по большинству из проектов выходить с профитом. Кстати, данными проектами делюсь на своем телеграмм канале Smart Mania. Там же публикую ежедневный дайджест состояния баланса контрактов, с которыми работаю. Также сжатая информация о всех проектах есть в боте Smart Mania Invest. Подпишитесь на канал, активируйте для себя бот и выбирайте только те проекты, которые больше всего соответствуют Вашим ожиданиям.

Желаю Вам профита и только качественных проектов. Инвестируйте с умом.