Возрастет или снизится инфляция: влияние сценариев на инвестиции

Инфляция, стоимость на нефть и пандемия – главные темы в финансовых новостях на сегодняшний день. Если инфляция снижается, то есть смысл увеличить долю долгосрочных бондов. Как поступить в случае увеличения? Рекомендуется вкладывать в золото и акции. И это только ключевые примеры. Стоит ли ожидать роста и как он может повлиять на инвестиции?

Влияние внешних факторов

Инфляция – соотношение покупательской способности к размеру выпущенных товаров и услуг на рынке. Статистика последнего десятилетия показывает: благосостояние населения ниже, чем у предыдущих поколений. Соответственно покупательская способность стремительно падает. Как в аналогичных условиях допустим рост инфляции? Существует низкая вероятность данного сценария при условии вмешательства внешних факторов.

Внешние факторы начинают проявляться и зарождают структурные изменения в распределении активов в обществе. Данный вопрос все больше регулируется государством:

• увеличение государственных расходов;
• рост налогов;
• разработка форм гарантированного дохода и т.д.

Доля влияния рыночной экономики в чистом виде с каждым годом уменьшается. Так будет ли инфляция?

Рост или снижение инфляции

Есть два ответа. Короткая дистанция с учетом пандемии и других проблем во внутренней экономике исключат инфляцию. Что касается длинного горизонта, то здесь вероятность достаточно большая. Рост практически необратим, так как одним из способов распределения богатства является обесценивание валют. Рубль каждый день теряет свои позиции по отношению к евро и доллару. Существует сценарий, по которому правительство примет решение напечатать больше банкнот, что приведет к обесцениванию накоплений населения. Почему правящая элита не повысит налоги? Граждане РФ могут жестко встретить данную новость.

Влияние инфляции на инвестиции

Как повлияет инфляция на инвестиции? Все зависит от направления вложения средств. В 95% случаев рост инфляции нанесет удар по инвесторам. И только 5% инвесторам удастся обернуть данную ситуацию в свою пользу. Какие направления пострадают от роста инфляции (наиболее популярные в России):

• банковские депозиты в рублях;
• коммерческая и жилая недвижимость;
• фондовый рынок и т.д.

Наиболее надежный способ защиты от инфляции – вложения в иностранных валютах. Евро и доллар наиболее укрепленные валюты по отношению с рублем. Несмотря на это существует вероятность роста инфляции с их участием. В точности предугадать снижение и рост практически нереально. Инвесторам необходимо детально анализировать внутренние и мировые новости в экономике и учитывать динамику изменения внешнего государственного долга страны.

А как вы думаете: стоит ли ожидать рост инфляции? Делитесь своим мнением в комментариях. Желаете быть в курсе всех трендовых экономических новостей? Добавьте сайт в закладки и не пропустите ключевые события, способные повлиять на сферу инвестиций.